Например, согласно правилам одной из крупных международных систем, отправитель или получатель перевода может востребовать деньги где угодно.

Получатель перевода -физическое, а не юридическое лицо, поэтому вернуть деньги и доказать что-либо нереально.

Для этого ЦБ прописал три признака, при которых кредитные организации должны блокировать карты: Получатель перевода содержится в базе данных случаев переводов без согласия клиента.